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市民被ATM机吞1万元谎称多吐钱客服5分钟赶来

时间:2018-01-12 12:50:12 来源:漯河综合网 访问:8321 标签:银行 机器 公司

  15名被告人成立20家空壳公司,向银行申领了37台POS机,在两年多的时间里涉嫌通过POS机刷卡套现近5亿元,直接获利800多万元,事情发生在12日晚上,丁先生到南京中央路河路道附近一银行自助区存款,因操作失误,一万元被机器吞了,当即联系银行工作人员,被告之要等两个工作日才能处理好,这是近年来本市金额最大一起POS机刷卡套现案,银行解释是,吞了客户的钱,这钱在机器里还是安全的,但机器多吐了钱,就会影响现金安全,据悉,这15人都是没有正当职业的社会闲散人员,其中有两人曾在商业银行中心当过业务员,对银行申领POS机的流程较为熟悉。

  扬子晚报记者任国勇情景再现第一幕客户钱被机器吞了,银行不急当晚9点多钟,丁先生报警求助称,他在中央路河路道上某银行自助银行存钱,钱没存进去,反而被机器吞了,客服也不帮他到场处理,公诉人指控,2018年01月至2018年01月间,胡成等15名被告人在门头沟区、大兴区注册成立20家公司,向建设银行、工商银行、交通银行、中信银行等4家银行申领了37个POS机,通过网站发布广告帖、回头客介绍等方式收揽客户,在本市海淀区百乐宾馆、国海广场等地,以获取非法利益为目的,违反国家规定,以虚构交易的方式,使用POS机为信用卡持卡人刷卡套现,累计刷卡套现近35000笔,刷卡金额近5亿元人民币,非法获利800余万元,他担心蒙受损失,当即拨打该行留在现场的一个客服电话,去年01月至01月间,胡成等15人先后落网。

  “可我心里不踏实啊,我钱被吞了,什么原因也搞不清楚,到时候银行不认账,我怎么办?”无论丁先生怎么请求,银行那边还是重复上述的话,就是不来现场处理,据介绍,刷卡套现犯罪为2018年刑法修订后新增的罪名,此前发案量极少,因此此案也是刑法修订后本市涉案数额最大的POS机刷卡套现案,民警到场后也只能对这起警情登记备案,证明丁先生确实打过银行电话,但民警也不能证明丁先生的一万元是不是被吞了,刑满后涉足刷卡套现今年41岁的胡成是本案第一被告人,仅他一人就被指控涉嫌刷卡套现2.3亿元。

  没想到这招很灵验,5分钟后,两名女工作人员赶到现场,起诉书显示,2018年01月到2018年01月间,胡成在海淀区百乐宾馆等地,违反国家规定,使用销售终端机具(POS机),以虚构交易的方式向信用卡持卡人直接支付现金人民币2.3亿元”丁先生说,据他供述,自己刑满释放后就来到北京,靠倒卖小商品谋生,但生意一直不好,入不敷出的情况下,他到朋友谢某开的公司打工。

  至于丁先生说的被吞一万元的事情,工作人员仍提出等下周正常工作日进行清理对账核准后,会把这钱还给他,由于谢某只管他吃住,不给工资,胡成熟悉刷卡套现的程序后,就想自己单干挣钱,他还说,自己以前也遇到过这类问题,处理起来特麻烦,胡成说,他注册公司是因为用公司的手续比较容易向银行申领POS机,以便套现挣手续费。

  这位人士解释说,首先出现第一种情况不影响现金安全,持卡客户和银行间有约定,无论是机器故障,还是客户操作失误,钱被吞了,工作人员可以通过电话告之客户,等工作日之后清点对账,调看监控核准之后,可把吞的钱还给客户;但是第二种情况就不一样了,尽管这种情况出现的可能性不大,但如果机器多吐出钱,可能影响现金安全,胡成说,他的客户以朋友介绍为主,或通过QQ、58同城等网络平台招揽客户,也有一些人自己查到信息后主动上门刷卡套现,客户:我的钱不安全了,你能不着急?江苏朗华律师事务所的饶奋斌律师认为,银行方的解释看似也有一定道理,也看不出有违反法规的地方,但是从公平角度上讲也有不对等的地方,按照胡成被指控的2.3亿元的套现金额,他仅手续费就可获利345万余元,生意最好的时候,他在海淀区的3处宾馆包了房间开展“业务”。

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